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どうも、torr_uです。
今日は僕が日頃行っている資産管理の方法について紹介したいと思います。
20代、30代のサラリーマンの方は、投資をやっている、もしくはこれから始めようと思っている方が多くいると思います。この記事では、色々と試行錯誤の後にたどり着いた個人的な資産管理のためのツールを紹介します。
はじめに：前提条件
- PC:windows,
- タブレット端末
- iphone
を自分は保有しています。これまで行ってきた投資案件としては
- 株式投資
- 投資信託
- FX（口座開設しただけ）
- 暗号資産（仮想通貨）
- 確定拠出年金
にちょっとずつ投資を行っています。これと、銀行の口座を含めて資産管理ができればよいですね。
クレジットカードの使用履歴も管理したいところですね。
iphoneアプリによる管理
総合資産管理・家計簿ツール
結論から言うと、資産管理も家計簿もMoneyFowardやMoneyTreeを入れれば一発でできるようになります。昔はZaimとか入れて家計簿つけてた時期もありましたが、いまは必要なし。クレジットカードの使用履歴も統合できるので、現金をあまり使わない人はこれで十分です。moneyfowardとMoneytreeどちらがいいかは好みだと思いますが、個人的にはMoneyForawdの方がいいかなあ、と思います。（が、一長一短な部分もあるので、両方インストールしてみるといいと思います）
MoneyFoward
こんな感じで、各銀行口座、証券口座、等の一覧と保有金額が表示されます。
クレジットケードの利用額も同様に一覧で表示されます。
その月の収支も表示できます。
資産の推移もかんたんに確認できます。（コロナショック・・・）
MoneyTree
Moneytreeの場合も、同様に、各口座、クレジットカードの一覧
（プルダウンから、各カテゴリ内の一覧も見れます）
支出についてはこんな感じで、それぞれ違った区間ごとに出してくれています。
暗号資産（仮想通貨）：BitUniverse
僕は主にBinanceを使っているのと、コインチェックやzaifなども使っているのですが、
各ベンダのAPIをBitUniverseに登録しておくことで、一括で管理することができます。
株式管理ツール：RoboFolio
株式については、MoneyfowardやMoneytreeよりも、特化したツールがあるのでそちらの方がより詳細に管理することができます。僕は以前はMytradeというアプリを使っていましたが、サービスが終了してしまったので、今はRoboFolioというアプリを使っています。
資産総額と推移↓
保有銘柄ごとの評価額のグラフ、一覧
取引履歴も確認できます。
保有銘柄の開示情報も見れるので便利です。
その他、個別管理
その他、アプリとしては各金融機関、カード会社が提供しているアプリを入れています。
このあたりは各人それぞれ使っている金融機関のアプリを入れておいて、上記のツールでは見れないような情報はこちらで見るといいと思っています。
最近は三井住友系（三井住友銀行、三井住友VISA）がアプリにも力を入れているようで、だいぶ使いやすくなりましたね。
まとめ
今回紹介したアプリは、僕が実際使ってい見て使いやすいと思っているアプリです。
いろいろな投資をしていると、口座が分散したり、自分の総資産額が見えにくくなってしまうので、まだ使ったことない方は、是非一度使ってみることをオススメします。